11月からスタートした「AI（Gemini）の指示通りに投資したら資産は増えるのか？」という検証企画。 今回は2ヶ月目の運用報告です。
まずは、本企画の運用ルールを振り返ります。
【運用ルール】
- 予算： 毎月1万円（余剰金は翌月へプール）。
- 銘柄選定： AI（Gemini）の指示に完全に従う。
- 売買タイミング： AIが「今すぐ」と言えば即時注文、「待機」なら翌月へ。
※企画ルールの詳細や、初回の購入報告は、以下の過去記事をご覧ください。
- [ 【実験】投資判断をすべてAIに委ねたら資産は増えるのか？毎月1万円の積立検証を始めます。 ]
- [ 【AI投資検証 Vol.1】AIの初回指示は予算超過でした。提示された「代替案」で運用を開始します。 ]
1. 先月の運用結果（FANG+）
まずは先月、AIの指示で購入した「iFreeNEXT FANG+インデックス（1万円分）」の現在の評価額から。
- 投資額： 10,000円
- 評価額： 9,498円
- 損益： -502円（-5.02%）
結果はマイナススタートとなりました。 購入後は一時プラス圏で推移していましたが、12月に入ってからのハイテク株調整により下落し、現在は含み損を抱えています。
開始早々のマイナス転換。 この状況を受けて、AIはどう判断するのか？ 「安くなった今こそ買い増し（ナンピン）」なのか、それとも「損切り」なのか。
今月（12月分）の投資方針をAIに尋ねてみました。
2. AIへの相談（12月の方針）
今回も、Geminiにヘッジファンドマネージャーとしての役割を与え、投資判断を仰ぎました。 今回はあえて「現在、FANG+が含み損を抱えている」という事実を伝えた上で、以下のプロンプト（指示書）を入力しました。
入力したプロンプト：
あなたは世界で最も優れたヘッジファンドマネージャーであり、私の資産運用の「最高責任者」です。 現在、以下の条件で「長期積立投資チャレンジ」を行っています。 先月（1ヶ月目）は、あなたの指示通り「iFreeNEXT FANG+インデックス」を購入しました。
【現在の資金状況】
- 今月の入金額：10,000円
- 前月からの繰越金：0円
- 今回使用可能な合計予算：10,000円
【保有資産の状況（重要）】 ・銘柄：iFreeNEXT FANG+インデックス ・評価額：9,498円（投資元本10,000円に対し -502円 / -5.02%） ※開始1ヶ月目にして、現在暴落中であり含み損を抱えています。
【あなたのミッション】 最新のWeb情報を検索・分析し、今この瞬間に私がとるべき行動（追加購入、新規購入、または待機）を断定してください。 特に、「現在含み損が出ているFANG+を安値で買い増し（ナンピン）するチャンス」なのか、それとも「傷口を広げないために別セクターへ逃げるべき」なのか、プロの視点で冷徹に判断してください。
これに対するAI（Gemini）の回答は、予想外のものでした。
■AIの回答（要約）
AIの決断：新規買い注文（セクターローテーション）
【指示内容】 今、FANG+をナンピン買いするのは愚策である。落ちてくるナイフを掴んではいけない。 今やるべきは、「ハイテク株の弱点（金利上昇）」を「利益」に変えるヘッジポジションを持つことだ。
【選定銘柄】 三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）
【選定理由】 現在、市場のテーマは「日本の利上げ懸念」だ。金利が上がれば、銀行株にとっては利益拡大のチャンスとなる。 FANG+（攻め）が調整している間、この銀行株（守り）がポートフォリオの防御壁となる。これこそが「攻めのヘッジ」である。
まさかの「米国株」から「日本株」へのシフトチェンジです。 安くなったFANG+を買い増すのではなく、「日本の利上げ」という別のアプローチでリスクを分散しろ、という指示でした。
3. AIの指示に従い、即購入（実行）
AIがそこまで自信満々に言うなら、従うしかありません。 今回は、楽天証券の「かぶツミ（金額指定取引）」機能を使い、きっちり予算1万円分を注文しました。
その約定結果がこちらです。
- 購入銘柄： 三菱UFJフィナンシャル・グループ（8306）
- 注文金額： 10,000円
- 約定単価： 2,457円
- 購入株数： 4.07000407株
1株2,457円の株を、1万円分で「4.07…株」購入しました。 単元（100株）単位だと24万円以上必要ですが、こうして少額から「日本のメガバンク」の株主になれるのは、今のネット証券の良いところですね。
これで、私の「AI言いなりポートフォリオ」は以下のようになりました。
- 【攻め】iFreeNEXT FANG+インデックス： 10,000円（現在含み損）
- 【守り】三菱UFJフィナンシャル・グループ： 10,000円（新規）
「ハイテク株」と「銀行株」。 「米国」と「日本」。
AIが組んだこの「真逆の性質を持つハイブリッド構成」が、年末の相場でどう機能するのか。 FANG+の損を三菱UFJがカバーしてくれることを期待しましょう。
まとめ：2ヶ月目の教訓
開始早々、含み損という洗礼を浴びましたが、AIは動じることなく「分散投資」という次の一手を打ってきました。
「落ちるナイフ（暴落中の株）は掴まず、別のカゴに卵を盛れ」
これがAIファンドマネージャーの教えのようです。
「AIの言う通りにしたら資産はどうなるのか？」 引き続き、来月も包み隠さず結果を報告していきます。
今回の報告は以上です。
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